PERBANKAN

Pada bank DKI, bank ini menggunakan Government Cash Management System (GCMS) sebagai aplikasi sistem informasi yang di terapkan

Government Cash Management System, adalah sebuah aplikasi yang dipergunakan untuk melakukan pengelolaan  terhadap rekening pemerintah daerah pada bank kas daerah. GCMS juga menyediakan Laporan-laporan maupun data-data yang dibutuhkan  oleh  pemerintah daerah yang memudahkan pemerintah daerah dalam melakukan pengelolaan keuangan daerah. GCMS dapat diintegrasikan dengan SIPKD milik pemerintah daerah  sehingga pengelolaan dana pemerintah daerah di bank kas daerah dapat lebih dioptimalkan lagi. GCMS dikembangkan mengacu pada prinsip-prinsip GCG sehingga diharapkan penerapan GCMS mampu meningkatkan kinerja  pemerintah daerah.

Tujuan Penggunaan GCMS:

• Memberikan kebutuhan funding yang tepat waktu dari setiap pembelanjaan Pemda dan fasilitas pinjaman jika diperlukan
• Menghindari  adanya kebutuhan idle balance yang berlebih di perbankan serta cost of fund baik eksplisit atau implisit yang terkait dengan idle balance tsb melalui keputusan pembelanjaan yang tepat waktu (efektif), penerimaan pendapatan yang cepat dan proyeksi aliran kas (cash flow) yang akurat;
• Mencapai return yang lebih baik secara keseluruhan dari kegiatan investasi  atas idle cash balances;
• Meminimalkan dan mengontrol berbagai risiko atas refinancing, kredit, rollover maupun risiko pasar;
• Secara ringkas, tujuan akhir dari government cash management  yang efektif adalah untuk memiliki sejumlah dana yang pas / sesuai pada waktu dan sasaran yang tepat untuk memenuhi kewajiban-kewajiban Pemda dengan cara yang cost-efficient dan dengan risiko yang terkelola  dengan baik

Didalam GCMS terdapat beberapa modul yang tidak terdapat pada aplikasi CMS lainnya yaitu:

• Modul Pajak :

Modul Monitoring Penerimaan Pajak Daerah dengan data jumlah penerimaan yang dihubungkan dengan Surat ketetapan wajib pajak daerah

• Modul Retribusi :

Modul Monitoring Penerimaan Retribusi dengan data jumlah penerimaan yang di hubungkan data dari Pemda DKI

• Modul  Pembayaran SP2D :

Modul monitoring penyerapan dana APBD selama satu tahun dan memvalidasi pembayaran yang dilakukan oleh sistem informasi pengelolaan keuangan daerah dan sebagai sarana rekonsiliasi data keuangan Bank dengan Pemerintah Daerah.

Selain itu juga dilengkapi dengan modul :

• Monitoring Rekening Pendapatan dan Pengeluaran serta melihat trend dari mulai dari harian sampai dengan satu tahun.
• Modul Cetak
• Inquiry Saldo dan Transaksi

Aplikasi ini berbeda dengan aplikasi cash management pada umumnya karena :
Aplikasi ini dapat dikoneksikan dan di design untuk terkoneksi dengan aplikasi SIPKD yaitu Sistem Informasi pengelolaan Keuangan Daerah

Struktur Organisasi